Особисті фінанси та інвестиції під час війни

При досягненні певного рівня доходів починаєш думати про перші кроки до фінансової незалежності. В пошуках інформації важко не зустріти посилання на iPlan.ua чи побічні проекти авторів. Статті, YouTube-відео та ін. допомагають розібратися в азах фінансової грамотності, але в той же час зрозуміти, що скласти особистий план і підібрати правильні інструменти може бути досить складно. Я вирішив звернутись до консультантів iPlan.ua і вважаю це правильним кроком. Мені пояснили як та коли з моїми можливостями можна досягнути поставлених цілей, розповіли якими інструментами та сервісами краще користуватися. І все це не взяте з теорії, а перевірено самими планерами та їх клієнтами. Окремо хочу відмітити при роботі з планером можливість в цілому поспілкуватись про досить делікатну тему - свої фінанси. Я завжди можу порадитись щодо своїх планів, інвестицій, чого не можу зробити, наприклад, з друзями, і це дуже приємно.

Я не памʼятаю, щоб колись відчував нестачу грошей, мабуть це через мою вроджену ощадливість, але звички системно працювати з грошима не було, а інвестиційні інструменти обмежувались депозитами в банку. Співпраця з IPlan в обличчі Любомира докорінно змінило моє ставлення до грошей. Тепер в мене є чіткий фінансовій план на багато років уперед. Я почав системно інвестувати гроші, отримувати пасивний дохід, та впевнено рухатись до фінансової свободи. Також великою цінністю для мене - є можливість обговорювати інвестиційні ідеї з Любомиром та отримувати вичерпний аналіз по ним.

Темою фінансової грамотності та інвестицій я цікавлюсь ще з юних років, тому до моменту початку співпраці з командою iPlan - вже багато чого знав, розумів та робив. Проте, наступив момент коли я зрозумів, що хороше рішення часто вимагає погляду з різних боків. Мій планер Сергій - дуже допоміг (і продовжує допомагати) структурувати мій портфель, подивитись з іншого кута на частину фінансових інструментів - Р2Р позик, страхування. Також, вже під час нашої співпраці ми додали нових для мене інструментів - фондовий ринок, ОВДП. Для мене особливо цінно, що мій планер: - повністю на моїй стороні і не намагається продати певний конкретний продукт, - дуже добре розуміє нюанси і особливості кожного інструменту, може порадити оптимальні шляхи заходу/виходу в певні інструменти, - з ним завжди можна порадитись при потребі.

Я прийшов в iPlan вже з розумінням що хочу інвестувати в американські індекс-фонди (ETF), але не розумів які. В iPlan мені склали фінансовий план, допомогли зрозуміти які інвестиційні інструменти мені більше підходять з урахуванням моєї ситуації і ризик-профілю і підготували інвестиційний портфель. У процесі нашої роботи у мене виникло розуміння як правильно "підтримувати у формі" свої інвестиційні портфелі, за що я дуже вдячний!