Особисті фінанси та інвестиції для початківців

Я не памʼятаю, щоб колись відчував нестачу грошей, мабуть це через мою вроджену ощадливість, але звички системно працювати з грошима не було, а інвестиційні інструменти обмежувались депозитами в банку. Співпраця з IPlan в обличчі Любомира докорінно змінило моє ставлення до грошей. Тепер в мене є чіткий фінансовій план на багато років уперед. Я почав системно інвестувати гроші, отримувати пасивний дохід, та впевнено рухатись до фінансової свободи. Також великою цінністю для мене - є можливість обговорювати інвестиційні ідеї з Любомиром та отримувати вичерпний аналіз по ним.

Темою фінансової грамотності та інвестицій я цікавлюсь ще з юних років, тому до моменту початку співпраці з командою iPlan - вже багато чого знав, розумів та робив. Проте, наступив момент коли я зрозумів, що хороше рішення часто вимагає погляду з різних боків. Мій планер Сергій - дуже допоміг (і продовжує допомагати) структурувати мій портфель, подивитись з іншого кута на частину фінансових інструментів - Р2Р позик, страхування. Також, вже під час нашої співпраці ми додали нових для мене інструментів - фондовий ринок, ОВДП. Для мене особливо цінно, що мій планер: - повністю на моїй стороні і не намагається продати певний конкретний продукт, - дуже добре розуміє нюанси і особливості кожного інструменту, може порадити оптимальні шляхи заходу/виходу в певні інструменти, - з ним завжди можна порадитись при потребі.

Я прийшов в iPlan вже з розумінням що хочу інвестувати в американські індекс-фонди (ETF), але не розумів які. В iPlan мені склали фінансовий план, допомогли зрозуміти які інвестиційні інструменти мені більше підходять з урахуванням моєї ситуації і ризик-профілю і підготували інвестиційний портфель. У процесі нашої роботи у мене виникло розуміння як правильно "підтримувати у формі" свої інвестиційні портфелі, за що я дуже вдячний!